La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA), entidad que sustituyó a la AFIP, implementó medidas de fiscalización rigurosas sobre las transacciones entre billeteras virtuales y cuentas bancarias.
El organismo estableció multas económicas para los usuarios que presenten inconsistencias al realizar estas operaciones.
Qué operaciones monitorea ARCA
Las plataformas de pago digital y entidades bancarias deben notificar a ARCA sobre:
- Movimientos (depósitos o retiros) que excedan $600.000
- Saldos acumulados mensuales superiores a $1.000.000
Para las transferencias originadas en billeteras virtuales, aquellas que superen $2.000.000 serán investigadas minuciosamente para verificar la legalidad y procedencia de los fondos.
Los usuarios que no puedan demostrar el origen legítimo del dinero enfrentarán sanciones progresivas, que incluyen:
- Multas económicas
- Congelamiento temporal de cuentas
- Reportes a la Unidad de Información Financiera (UIF)
Recomendaciones para evitar inconvenientes con ARCA
- Responder oportunamente a los requerimientos de información de tu banco o billetera virtual. Si solicitan comprobantes, enviarlos sin demora.
- Conservar documentación de todas las transferencias realizadas. Incluso entre cuentas propias, es fundamental poder explicar el motivo y fuente de los fondos.
- Respetar límites operativos o notificar con anticipación si necesitas superarlos. Exceder los topes diarios/mensuales sin previo aviso puede derivar en el bloqueo preventivo de la cuenta.
- Evitar movimientos sospechosos. Transferencias o depósitos de montos elevados sin una justificación clara pueden desencadenar una auditoría directa por parte de ARCA.
